Prenez les devants grâce aux Alertes de fraude TD

Vous recevez un appel du gouvernement, de la banque ou d’un organisme connu.

Même si l’identifiant de l’appelant indique que l’appel provient de votre banque, les arnaqueurs peuvent recourir à la mystification pour se faire passer pour n’importe qui.

Ces messages vous lient à des affaires judiciaires en cours, affirment que votre numéro de cellulaire est utilisé pour commettre un délit, prétendent que le Wi-Fi a été compromis ou formulent des demandes urgentes nécessitant votre attention immédiate.

On vous demande vos renseignements personnels, les renseignements sur votre compte bancaire et votre code de vérification à usage unique.

N’oubliez pas que la TD n’essaiera jamais d’accéder à votre compte à distance.

On menace de porter plainte à la police ou à une instance supérieure si vous ne coopérez pas.

Certains fraudeurs semblent serviables et proposent leur aide pour résoudre les problèmes éventuels. Mais seulement si vous coopérez en leur donnant ce qu’ils veulent.

Les placements à risque élevé offrent souvent un rendement potentiel élevé et ceux à risque faible, un rendement potentiel faible. Quand vous achetez des placements, rien ne garantit que vous ferez de l’argent. Vous pourriez même en perdre.

Réfléchissez aux raisons pour lesquelles on vous conseille et les avantages qu’on pourrait en tirer. Si l’info en question est fausse, vous risquez de perdre de l’argent. S’il s’agit de renseignements d’initié, il peut être illégal de s’en servir.

Les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques agressives pour vous soutirer de l’argent et passer à une autre victime. Ilssavent aussi que si vous prenez le temps de vérifier ce qu’il en est, vous pourriez ne pas tomber dans le piège.

En général, toute personne qui vend des titres ou qui offre des conseils de placement doit être inscrite auprès d’un organisme de réglementation des valeurs mobilières de sa province ou de son territoire.

Les arnaqueurs déclarent leur prétendu amour rapidement, cherchant à manipuler les sentiments de leur victime avant qu’elle se rende compte de l’arnaque. Ils peuvent aussi faire une demande en mariage très rapidement.

Ces arnaqueurs se font souvent passer pour une autre personne et peuvent n’avoir qu’une ou deux photos d’elle.

Ils peuvent également inclure dans leur profil des photos ne montrant qu’une partie de leur visage.

Raisons invoquées par les arnaqueurs romantiques lorsqu’ils demandent de l’argent :

• Frais de déplacement
• Factures médicales ou dépenses d’urgence
• Désendettement pour commencer une nouvelle vie avec vous

Ils inventent souvent une histoire larmoyante pour manipuler leurs victimes et les inciter à envoyer de l’argent.

Les arnaqueurs romantiques utilisent souvent de fausses photos de profil pour cacher leur identité. Ils vous promettent des rendez-vous en personne, même à l’étranger.

Cependant, une « urgence » les empêchera de voyager ou de vous rencontrer.

Vous pourriez recevoir une offre d’emploi alléchante, assortie d’un salaire élevé, mais dont les conditions sont vagues. Si vous postulez, il se peut que l’« employeur » vous demande de payer des frais ou de révéler des renseignements confidentiels.

Les arnaqueurs demandent souvent d’emblée des renseignements personnels, comme une preuve de résidence ou des états financiers.

Les vraies entreprises ne demandent généralement ces renseignements qu’au moment de l’entrevue ou de la phase d’intégration.

N’importe qui peut ouvrir et gérer un compte de média social ou un site Web. Les arnaqueurs créent des comptes en ligne pour de faux employeurs ou de faux comptes pour de vraies entreprises. En général, ces pages contiennent peu ou pas de renseignements sur l’entreprise.

Un arnaqueur peut rappeler avec insistance, en essayant de faire pression sur vous pour que vous acceptiez son offre. Souvent, il prétend que vous allez perdre l’occasion si vous ne répondez pas immédiatement ou si vous n’acceptez pas les conditions.

L’appelant prétendra qu’il a des problèmes et demandera de l’argent sur-le-champ. Il peut dire qu’il a eu un accident avec une voiture de location ou qu’il a été arrêté. Le « petit-enfant » demandera à la victime de ne pas en parler.

Une personne âgée ou un membre de la famille reçoit un appel téléphonique du fraudeur qui se fait passer pour un proche en difficulté.

Le fraudeur prétendra qu’il est à risque ou en situation d’urgence. Pour rendre l’histoire plus crédible, l’appelant peut aussi mettre une autre personne au téléphone, prétendant être un policier, un agent de cautionnement ou un avocat.

La victime fera un virement de fonds au « petit-enfant » par l’intermédiaire d’un service de virement de fonds (p. ex. Western Union), où l’argent pourra être récupéré à l’étranger par le fraudeur ou par un service de messagerie.

Un fraudeur appelle et se fait passer pour un employé du service des fraudes d’une banque. Il essaie de convaincre la victime de lui donner ses renseignements bancaires pour accéder à ses comptes.

Le fraudeur donne son nom et un faux numéro d’employé et dit à la victime que ses comptes ont été compromis ou que la banque enquête sur une série de cas de fraude commis par des employés d’une succursale.

Le fraudeur demande à la victime de l’aider dans une enquête fictive sur une fraude. Il insiste pour qu’elle n’en parle pas à sa succursale et à ses proches. Il demandera souvent le NIP, le mot de passe ou le code de vérification à usage unique.

Un fraudeur « dépose » de l’argent dans le compte de sa victime en utilisant les fonds de ses cartes de crédit. Il demande ensuite le renvoi des fonds pour enquête.

Il peut lui demander d’acheter des cartes-cadeaux et de fournir le code d’activation.