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Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Les planificateurs et planificatrices de Gestion de patrimoine TD examinent la situation dans son ensemble – où vous en êtes et où vous voulez aller –, et créent un plan financier pour vous permettre d'y arriver. Ils s'appuient sur des recherches et des données, sur l'expertise d'autres spécialistes de la TD et sur des outils novateurs pour vous aider à concrétiser vos objectifs.
Qu'est-ce que la planification financière?
La planification financière consiste à élaborer une stratégie exhaustive pour vous aider à atteindre vos objectifs à court et à long terme. Cette stratégie tient compte de votre situation financière actuelle, de votre potentiel de revenu et de l'évolution de votre situation. Au fur et à mesure que vos objectifs évoluent, votre planificateur financier peut vous aider à adapter votre plan à vos priorités.
Planification financière, Gestion de patrimoine TD en direct pourrait vous convenir si vous avez 100 000 $ CA ou plus en actifs investissables.
Planification financière
Nous élaborerons une stratégie qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers. Il y a deux options :
Planification financière : transformer des vies
Janique - Un coach à vos côtés
Janique s’appuie sur les conseils financiers de Gestion de patrimoine TD pour l’aider à traverser une épreuve difficile.
Durée de la vidéo : 2 min 04 s
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Planification de la retraite
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Planification testamentaire et successorale
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Gestion de placements
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Planification fiscale
Planification de la retraite
Que vous souhaitiez prendre votre retraite dans vos belles années ou plus tôt, nos planificateurs financiers peuvent vous aider à faire une transition en douceur vers un avenir où vous vous sentirez à l'aise financièrement. Ils pourront vous aider à :
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Déterminer le montant dont vous avez besoin pour prendre votre retraite comme vous l'entendez
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Maximiser votre revenu de retraite en profitant de divers comptes d'épargne et de placement
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Explorer les possibilités de continuer à gagner de l'argent pendant votre retraite
Planification testamentaire et successorale
La planification successorale peut être éprouvante, mais nos planificateurs financiers d'expérience peuvent vous aider à simplifier le processus. Ils travailleront avec vous pour :
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Désigner un mandataire pour prendre des décisions médicales et financières en votre nom, au cas où vous ne seriez plus en mesure de le faire
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Réduire vos droits successoraux au minimum lors de la transmission de vos avoirs
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Rédiger un testament et désigner un liquidateur qui veillera à ce que vos volontés soient respectées
Gestion de placements
La croissance de votre patrimoine grâce à l'investissement est un élément essentiel de votre plan financier, et la création de portefeuilles exige un travail d'analyse et de recherche considérable. C'est pourquoi les planificateurs financiers de Gestion de patrimoine TD offrent une gamme de solutions gérées tactiquement par Gestion de Placements TD Inc. (GPTD). Lors de la création de portefeuilles, GPTD se concentre sur la gestion des risques, la réduction de la volatilité et l'amélioration du potentiel de rendement à long terme.
Lorsque vous investissez dans ces solutions, vous pouvez avoir l'esprit tranquille en sachant qu'elles sont gérées par un ou une gestionnaire d'actifs faisant partie d'une équipe
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Reconnue comme l'un des plus importants gestionnaires de fonds au Canada, avec 421 milliards $ d'actifs1
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Qui aide les Canadiens à atteindre leurs objectifs financiers, et ce, depuis plus de 30 ans
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Soutenue par plus de 300 professionnels des placements
1 Au 31 mars 2023
Planification fiscale
L'un des éléments clés pour maximiser votre revenu consiste à réduire l'impôt que vous payez grâce à la planification fiscale. Travaillez avec un planificateur financier pour :
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Profiter d'allégements et d'incitatifs fiscaux afin de réduire votre impôt à payer maintenant à la retraite
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Explorer des stratégies de fractionnement du revenu
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Maximiser la valeur de l'héritage que vous transmettez à vos héritiers en réduisant vos droits successoraux
Planification financière TD en direct
Profitez de la commodité et de la souplesse de travailler à distance avec une équipe de planificateurs financiers pour élaborer votre plan personnalisé.
Foire aux questions
Obtenez des réponses à vos questions sur la planification financière.
Les planificateurs financiers vous aident à atteindre vos objectifs. Ils proposent une gamme de services, par exemple :
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Établir des budgets pour vos achats importants
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Vous aider à faire fructifier votre patrimoine en investissant dans des produits adaptés à vos besoins et à votre tolérance au risque
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Réduire au minimum vos impôts à payer grâce à la planification fiscale
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Planifier votre retraite en profitant de divers comptes d'épargne et de placement
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Préparer votre héritage en élaborant un plan successoral
Oui. Les planificateurs financiers de Gestion de patrimoine TD détiennent le titre de planificateur financier agréé (CFP).
L'efficacité de votre plan financier dépend des renseignements que vous communiquez à votre planificateur ou planificatrice.
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Votre planificateur ou planificatrice souhaite vous connaître et comprendre vos objectifs et votre situation financière.
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Connaître vos actifs, vos dettes et vos dépenses rendra votre premier entretien productif.
Étape 1 : Définir vos objectifs financiers et le moment où vous souhaitez les atteindre.
Étape 2 : Évaluer votre situation financière en établissant votre revenu, vos dépenses et vos dettes.
Étape 3 : Explorer des occasions de placement adaptées à votre tolérance au risque et à la durée pendant laquelle vous envisagez de conserver le placement.
Étape 4 :Créer un plan financier assorti d'un échéancier pour atteindre vos objectifs.
Étape 5 : Réviser et modifier votre plan à mesure que vos objectifs évoluent.
Vous devez disposer d'un minimum de 100 000 $ CA d'actifs investissables.
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