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Accueil / Conseils pour les étudiants / Guide pour les étudiants sur la déclaration de revenus : Ce que vous devez savoir
Avertissement : La TD ne fournit pas de conseils fiscaux ou comptables. Le contenu de cette page ne vise pas à fournir des conseils fiscaux, juridiques ou comptables et ne doit pas être considéré comme tel. Veuillez consulter votre conseiller fiscal, juridique ou comptable concernant votre situation personnelle.
Guide pour les étudiants sur la déclaration de revenus
Qu’est-ce qu’un crédit d’impôt?
Beaucoup d’étudiants ne voient pas l’intérêt de remplir une déclaration de revenus pendant leurs études. Comme ils ne gagnent pas suffisamment pour devoir de l’argent au gouvernement, ils pensent ne pas devoir en produire une.
Toutefois, pour les étudiants qui souhaitent profiter des déductions et des avantages potentiels, même s’ils n’ont eu aucun revenu, notamment les étudiants en médecine et en médecine dentaire, il est important de produire une déclaration de revenus.
Les crédits d’impôt sont des sortes d’économies d’impôt. Les crédits non remboursables peuvent réduire l’impôt à payer et les crédits remboursables peuvent vous permettre d’obtenir un remboursement1. Certains crédits d’impôt inutilisés sont reportables sur l’année suivante2. Les crédits d’impôt sont offerts par les gouvernements provinciaux et le gouvernement fédéral3.
Voici quelques exemples de déductions et de crédits importants que vous pourriez demander4 dans votre déclaration de revenus :
- Crédit d’impôt pour frais de scolarité (à l’exclusion des manuels scolaires)
- Frais de garde d’enfants
- Intérêts payés sur les prêts étudiants admissibles
- Frais de déménagement
- Crédit pour la taxe sur les produits et services (TPS) ou crédit pour la taxe de vente harmonisée (TVH)5
- Remise canadienne sur le carbone
Si vous êtes un résident canadien aux fins de l’impôt et que votre revenu annuel est supérieur au montant personnel de base6 (MPB), vous deveze produire une déclaration de revenus. Les personnes dont le revenu est inférieur au MPB doivent quand même en produire une afin de demander les avantages auxquels elles ont droit comme les crédits d’impôt. Pour en savoir plus sur l’impôt, consultez un comptable fiscaliste.
Comment les crédits d’impôt aident-ils les étudiants?
Les crédits d’impôt, en réduisant le montant de l’impôt à payer, pourraient permettre aux étudiants d’économiser de l’argent pour leurs études et d’autres besoins. Même après avoir décroché leur diplôme, les étudiants peuvent réduire le montant de leur impôt en utilisant les crédits obtenus pendant leurs études7.
Où remplir ma déclaration? Comment obtenir mes remboursements?
Vous pouvez produire votre déclaration de revenus et la soumettre à l’Agence du revenu du Canada (ARC) en ligne ou par la poste8. Si vous la produisez en ligne, vous pouvez vous inscrire sur le portail en ligne9 de l’ARC et en apprendre davantage sur la production d’une déclaration de revenus au moyen de ses services numériques10.
Il existe des options en ligne (certaines sont payantes) pour vous aider à remplir votre déclaration de revenus.
Lorsque vous remplissez votre déclaration de revenus, l’ARC peut vous demander vos renseignements bancaires afin de déposer tout remboursement d’impôt directement dans votre compte bancaire11. Autrement dit, vous n’avez pas à vous rendre à votre banque. Pour vous faciliter la vie, vous pouvez établir des dépôts directs dans votre compte-chèques pour étudiants TD dès aujourd’hui. Ainsi, vous simplifierez la réception de vos remboursements d’impôt et vous pourrez consacrer plus de temps à des choses qui comptent pour vous.
Que dois-je savoir avant de produire ma déclaration?
L’obligation en matière de production de déclaration de revenus dépend du statut de résidence et non de la citoyenneté. Ainsi, il se peut que les étudiants étrangers aient à produire une déclaration de revenus s’ils remplissent les critères12. Si vous ne connaissez pas votre statut de résidence ou si vous ne savez pas si vous devez produire une déclaration de revenus, communiquez avec l’ARC.
Pour déclarer vos revenus, vous avez besoin d’un numéro d’assurance sociale (NAS) ou d’un numéro d’identification-impôt (NII). Si vous n’avez pas de NAS, vous pouvez demander un NII par l’intermédiaire du site Web de l’ARC.
Voici ce dont vous pourriez avoir besoin pour produire votre déclaration de revenus :
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Exigences en matière de déclaration13 |
Documents importants14 |
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Que faire de mon épargne et de mes remboursements?
Il est tentant d’utiliser vos remboursements d’impôt pour vous amuser pendant vos études! Toutefois, vous pouvez plutôt utiliser vos remboursements d’impôt pour rembourser vos lignes de crédit ou prêts étudiants, le cas échéant, ou économiser pour un futur objectif financier. Prenez rendez-vous pour discuter avec un spécialiste en succursale TD et explorer vos options.
Et si je produis ma déclaration en retard?
Au Canada, l’année d’imposition s’étend du 1er janvier au 31 décembre. Si vous avez un solde dû, votre déclaration de revenus et le paiement du solde sont exigibles d’ici le 30 avril de l’année suivante. Si vous produisez votre déclaration de revenus après la date limite, vous vous exposez à des intérêts et des pénalités16.
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