Comment acheter des actions au Canada

De plus en plus de gens songent à investir dans des actions de nos jours. Vous avez peut-être lu à ce sujet ou en avez entendu parler d’un ami. Il peut s’agir d’une façon de réaliser un profit potentiel et de faire croître vos placements.

Toutefois, bien que tout le monde veuille acheter des actions à bas prix et les vendre à prix fort (pour réaliser un profit potentiel), il y a de nombreux facteurs à considérer avant de vous lancer, notamment vos objectifs, votre tolérance au risque et l’incidence de la volatilité des marchés sur vos placements.

Par où devez-vous commencer?

Répondre à ces questions vous aidera à déterminer comment vous souhaitez entreprendre cet important parcours de placement.

Un autre point important à prendre en considération est votre budget. Prévoyez-vous investir un peu d’argent chaque mois? Chaque semaine? Ou souhaitez-vous seulement investir un montant forfaitaire au début?

Vous devriez aussi vous demander si vous voulez contrôler vous-même vos placements (c.-à-d. autogérés) ou si vous souhaitez plutôt confier cette tâche à un gestionnaire, Services financiers personnels.

Si vous avez l’intention d’adopter une approche autonome, les renseignements fournis ici pourraient vous être utiles.

Choisir un compte de placements directs

Si vous décidez d’investir par vous-même, vous devrez d’abord ouvrir un compte de placements directs auprès d’un service de courtage en ligne. Il y a différents types de comptes à considérer, selon vos objectifs.

Voici certains des comptes de placement les plus populaires :

Les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) sont habituellement utilisés pour épargner pour la retraite. Cotiser à un REER peut vous permettre, d’une part, de reporter l’impôt sur les revenus que vous accumulez à partir des placements détenus dans le compte et, d’autre part, d’accéder aux fonds pendant votre retraite, lorsque vous pourriez vous retrouver dans une tranche d’imposition moins élevée.

Un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) peut être utilisé pour économiser en vue d’atteindre des objectifs à court ou à long terme, car l’épargne croît à l’abri de l’impôt. Il peut servir à économiser pour réaliser différents projets, comme des vacances ou un achat important.

Un compte sur marge¹ peut vous aider à accroître votre pouvoir d’achat en appliquant un effet de levier à la valeur de votre portefeuille. Vous pouvez emprunter sur la valeur des titres que vous possédez déjà pour effectuer d’autres placements et accéder à des stratégies de placement complexes, dont les opérations sur options² et la vente à découvert. Toutefois, le recours à l’effet de levier n’est pas pour tout le monde. Avec le potentiel de rendement supérieur vient aussi un risque supérieur.

Un compte au comptant peut servir à économiser en vue d’atteindre différents objectifs; il peut vous offrir la souplesse requise pour accéder facilement aux liquidités disponibles dans le compte, et il vous permet de négocier des titres sur les marchés nord-américains.

Placements directs TD met à votre disposition beaucoup d’autres comptes : passez-les en revue ici.

Maintenant que vous avez un aperçu de certains des types de comptes à votre disposition, la prochaine étape consiste à déterminer les types d’actions et de sociétés dans lesquelles vous voulez investir.  

Il est important que vous passiez du temps à approfondir vos connaissances sur les placements, à évaluer le marché et à faire des recherches sur les sociétés et les secteurs dans lesquels vous souhaitez investir. 

Faites preuve de diligence raisonnable. Effectuez des recherches sur les secteurs, comparez les sociétés d’un même secteur et les sociétés de différentes tailles. Plus vous lirez, mieux vous serez outillé pour prendre une décision de placement éclairée.

Cela dit, les gains ne sont pas garantis. Vous aurez beau effectuer beaucoup de recherches, vous ne serez pas à l’abri des fluctuations inattendues du marché.

Maintenant que vous comprenez dans quoi vous vous engagez, il est temps d’obtenir une cote boursière.

Maintenant que vous savez quelles actions acheter, vous devez choisir le compte duquel vous placerez l’ordre et vous assurer qu’il contient suffisamment de fonds.

Ensuite, vous pouvez ouvrir une fiche de saisie d’ordre à partir de votre compte de placements directs, ce qui peut être fait en 4 étapes simples.

Étape 1 :
Sélectionnez le nom ou le symbole de l’action et l’opération souhaitée (c.-à-d. Achat).

Étape 2 :
Entrez la quantité que vous souhaitez acheter.

Étape 3 :
Sélectionnez le type d’ordre. Les deux types d’ordre les plus communs sont l’ordre au marché et l’ordre à cours limité.

Un ordre au marché signifie que vous voulez acheter l’action sur-le-champ au prix actuel du marché. La prudence est alors de mise, puisque certains titres n’ont pas un fort volume de négociation. En passant un ordre au marché, vous aurez peut-être à payer plus que vous ne l’aviez prévu.

Un ordre à cours limité vous permet d’indiquer le prix maximal que vous êtes prêt à acheter et le prix le plus bas que vous être prêt à vendre. En d’autres mots, pour un ordre d’achat, vous achèterez l’action que si son cours est égal ou inférieur au cours limite que vous avez fixé. Vous pouvez utiliser le prix actuel du marché pour vous aider à établir votre cours limite.

Étape 4 :
Passez un ordre (c.-à-d., l’ordre d’achat) afin de confirmer l’achat.

Voilà! Vous connaissez les principales étapes pour acheter des actions.

Il ne vous reste plus qu’à gérer votre portefeuille.

Vous voudrez peut-être fixer des moments précis pour revoir votre portefeuille afin de vous assurer qu’il correspond toujours à vos objectifs. Cette fréquence peut être quotidienne, hebdomadaire, mensuelle ou encore moins élevée, selon la mesure dans laquelle vous souhaitez vous impliquer.

Afin de vous faciliter la tâche, certaines plateformes de négociation en ligne, comme CourtierWeb, vous donnent accès à des données de marché en temps réel pour vous permettre de cerner et d’évaluer vos idées de placement, et d’y donner suite. Certaines offrent aussi des outils pour vous aider à en assurer le suivi.

Il est important de faire vos recherches avant d’investir. Si vous envisagez d’investir, il est peut-être utile de consulter les renseignements financiers de l’entreprise en question et les rapports de recherche préparés par votre service de courtage. Il importe d’utiliser une variété de ratios et de mesures pour évaluer la santé financière de la société. En effet, l’examen des ratios est l’une des façons de suivre le rendement d’une entreprise, et il est considéré comme faisant partie intégrante de l’analyse fondamentale. Les ratios sont calculés au moyen de données issues des états financiers d’une société et vous permettent de comparer la valeur intrinsèque ou réelle d’une action avec sa valeur marchande. Vous trouverez ci-dessous certains ratios essentiels à prendre en compte quand vous prenez des décisions de placement.

Ce ratio mesure la dette d’une entreprise par rapport aux capitaux propres issus des actionnaires.

Ce ratio mesure la rentabilité d’une société et son efficacité à générer des bénéfices. Techniquement, il mesure l’efficacité d’une entreprise à utiliser les capitaux propres issus de ses actionnaires pour générer des revenus. 

Ce ratio permet de déterminer le montant d’argent qu’obtient une entreprise pour chaque action qu’elle émet.

Ce ratio permet de comparer le cours d’une action avec ses bénéfices. Il est habituellement utilisé pour évaluer le montant que les acheteurs seraient prêts à payer sur le marché pour une action en particulier. Toutefois, il est important de comparer des sociétés du même secteur ou le rendement de la même entreprise au fil du temps.

Les investisseurs se servent de ce ratio pour évaluer les liquidités à court terme d’une entreprise et sa santé financière. Il permet de comparer le solde de trésorerie et les actifs actuels d’une entreprise avec ses passifs à court terme. Ce ratio est semblable au ratio de liquidité générale, mais la grande différence est que le ratio de liquidité relative ne tient pas compte des stocks d’une entreprise lors du calcul de ses actifs.

Pensez à utiliser de multiples ratios pour avoir une vision plus globale de la santé financière d’une entreprise. Souvent, les investisseurs qui souhaitent se bâtir un patrimoine à long terme envisagent également d’investir dans des actions à dividende et des actions de croissance. Les actions à dividende rapportent des paiements en espèces aux investisseurs selon le nombre d’actions qu’ils détiennent. Les actions de croissance offrent un taux de croissance plus élevé par rapport au cours moyen des actions. Une autre stratégie d’investissement en vogue est le placement axé sur la valeur, où l’on cherche à investir dans des actions dont la valeur pourrait être sous-évaluée sur le marché. 

Il est aussi important de tenir compte de votre facture fiscale lorsque vous décidez d’investir. Les revenus de vos placements peuvent appartenir à trois catégories : le revenu en intérêts, le revenu en dividendes et les gains en capital. Si le revenu en intérêts est assujetti au même taux marginal d’imposition que le revenu ordinaire, le revenu en dividendes, lui, est assujetti à un taux d’imposition plus bas que le revenu en intérêts. Vous réalisez des gains en capital lorsque vous vendez un placement à profit, et ces gains doivent être signalés dans votre déclaration de revenus pour l’année où le placement a été vendu. Au Canada, seulement 50 % du total des gains en capital est imposable. Toutefois, ce taux grimpe à 67 % pour des gains dépassant 250 000 $. Vous ne payez pas d’impôt sur les placements dans un compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ou dans d’autres comptes à l’abri de l’impôt. Néanmoins, sachez que si vous effectuez fréquemment des opérations dans les comptes enregistrés, vos bénéfices pourraient être traités comme un revenu d’entreprise assujetti à votre taux marginal d’imposition. Les revenus provenant de placements effectués au moyen de comptes non enregistrés, comme des comptes au comptant, sont entièrement imposables selon le type de revenu de placement.

Il n’est pas nécessaire d’avoir de grandes sommes d’argent pour commencer à investir, mais vous devrez tenir compte du prix des actions que vous souhaitez acheter. Certains services de courtage vous permettent d’investir dans des fractions d’action ou de part de FNB. Ainsi, vous décidez du montant à investir et vous obtenez un pourcentage de l’action équivalent à votre placement. Par exemple, si une action entière coûte 100 $, mais que vous n’investissez que 30 $, vous recevrez 30 % de l’action entière. Ainsi, le fractionnement vous offre la commodité d’investir en fonction d’un montant en dollars, et non d’un nombre d’actions ou de parts.

Le processus d’achat d’une action à dividende est le même que celui des autres actions. Vous pourriez commencer par cerner les entreprises qui ont l’habitude de verser des dividendes. Cependant, le passé n’est pas garant de l’avenir. Il est donc essentiel de réaliser une recherche approfondie sur l’entreprise en question et d’examiner ses principales mesures financières, notamment le ratio dividendes/bénéfice et le rendement en dividende. De plus, il peut être utile d’analyser la santé financière de la société en passant en revue la croissance de ses bénéfices, ses flux de trésorerie et son niveau d’endettement. L’analyse de ces facteurs peut vous aider à évaluer le rendement global de l’entreprise et la fiabilité de ses paiements en dividendes.

Si vous souhaitez investir dans des actions canadiennes, cherchez des actions présentes dans des bourses du pays. Il existe différentes bourses au Canada, dont la Bourse de Toronto (TSX) est la plus grande. Sur certaines plateformes de négociation, les actions canadiennes sont même accompagnées d’un drapeau canadien : vous pouvez donc facilement les repérer.